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Antes de descubrir qué hay que estudiar para ser agente financiero, es pertinente explicar a nuestro lector ¿Qué es un agente financiero? ¿Cuáles son sus áreas de trabajo y objetivos? ¿Dónde se puede estudiar para ser agente financiero?
En base a ésta última pregunta responderemos qué hay que estudiar para ser agente financiero, puesto que cada universidad, instituto y centro educativo tiene su propio plan de estudio que puede variar en una o varias materias. No obstante, hoy te hablaremos de lo que puedes encontrar en la Escuela de Negocios especializada en formación online Euroinnova, especializada para formarte en esta área.
Es preciso, antes de indagar sobre qué hay que estudiar para ser agente financiero debemos conocer ¿qué es un agente financiero?. Ahora bien, cuando hablamos de un agente financiero nos referimos a una persona o empresa que actúa por cuenta de una entidad de crédito, que son utilizadas principalmente para ofrecer sus productos o servicios en lugares donde no llega su red de oficinas. Asimismo, los agentes financieros están ligados a la evaluación de las necesidades financieras de las personas, ayudándolas con las inversiones, las leyes fiscales y las decisiones de seguros.
El agente financiero tiene como principal función actuar como asesor financiero con los clientes, para ayudarlos a planear metas a corto y largo plazo, por ejemplo:
Aunque la mayoría de los agentes financieros ofrecen asesoramiento sobre una amplia gama de temas, algunos prefieren especializarse en un área específica como: la gestión de riesgos, es decir, evaluar cómo está dispuesto a que el inversionista se arriesgue y ajustar las inversiones en consecuencia.
Después de que se haya invertido fondos para un cliente, ellos, reciben informes periódicos de las inversiones, monitorean las inversiones y suelen reunirse por lo menos una vez al año con los clientes para actualizarlo sobre las inversiones potenciales y desarrollar o ajustar el plan financiero debido a las circunstancias cambiantes del cliente o porque han cambiado las opciones de inversión.
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Las personas que se dedican a esta profesión, cuentan y desarrollan habilidades increíbles cuando se trata de planificar, gestionar, analizar, entre muchas otras para realizar bien su trabajo. Tienen un perfil curado para trabajar bajo presión, son carismáticos, agilidad para resolución de conflictos y pensamiento analítico para manejo de las inversiones.
Es importante, también, que desarrollen habilidades de comunicación, puesto que debe aprender a expresarse de manera clara y precisa, tanto de manera verbal como escrita, también es muy importante tener una buena relación con el cliente para así tener un desarrollo laborar eficaz
Como dato informativo importante, es necesario aclarar, que las personas que deseen ser asesores o agentes financieros o se pregunten qué hay que estudiar para ser agente financiero, deben contar con un titulo en finanzas o economía. Dentro de ello se encuentra que muchas personas se deciden por aéreas como la contabilidad, los negocios tomando en cuenta la asesoría, además de un adecuado trato con los clientes, necesita que la persona también posea un alto grado de conocimiento sobre los mercados y las finanzas.
Generalmente, las personas que se dedican a la asesoría financiera, son personas que han logrado llevar acabo una carrera relacionada a las finanzas que les permiten acceder a puestos considerables, teniendo la posibilidad de dirigir o tomar una decisión importante. Así que, todas las personas que deseen ser agentes financieros, primero deben culminar una carrera, segundo se toma la decisión de realizar uno mas con el cual se pueden reforzar y ampliar los conocimientos. Pueden ser carreras como:
Ahora bien, respondiendo a la pregunta sobre ¿Qué hay que estudiar para ser agente financiero? Considerando las incontables universidades, institutos universitarios y centros educativos, como por ejemplo, la Escuela de Negocios especializada en formación online Euroinnova, en esta escuela de estudios complementarios aprenderás los siguientes puntos:
Por lo tanto, si al finalizar este artículo quieres convertirte en agente financiero y cumples con los requisitos académicos antes mencionados, puedes hacerlo por medio del Máster Asesor Financiero que te ofrece Euroinnova. ¡Esta oportunidad es para ti!
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